供应链金融是服务实体经济的利器，但“伪供应链金融”陷阱重重，产品同质化、风控粗放让业务难以为继。如何穿透“承兴”、“青岛港”式风险？如何构建具有自身特色的、安全可落地的产品与风控体系？
课程核心价值：
✅ 正本清源：彻底厘清供应链金融与保理、货押、融资性贸易的边界，识别并规避结构性风险。
✅ 体系构建：系统掌握产品矩阵设计、“三流”控制方法与数字化系统核心架构。
✅ 风控实战：深入交易信用量化、模型审批与货后监控，建立可落地的风控框架。
✅ 场景突破：深度解析电商、政采、医疗、焦煤、农产品等八大经典场景的融资逻辑与产品设计。
✅ 生存指南：为商业保理、金融科技等非银机构厘清差异化竞争策略与盈利模式。
课程大纲精选：
供应链金融的本质、边界与数字化必然性
产品矩阵搭建：从节点、担保、工具到“三流”控制的全维度解析
风控核心：交易信用量化、模型与人工审批协同、贷后监控要点
产品设计方法论：从场景调研到合同编制的全流程实战
供应链金融系统核心功能拆解与需求撰写
非银机构生存之道与核心企业/场景方营销攻心术
汽车金融、政采贷、电商订单池、医疗药械等八大场景案例深度剖析
讲师简介：
融易学智库专家，拥有10年以上供应链金融与商业保理业务经验，历任多家银行交易银行部门负责人，管理业务规模近九千亿元，牵头建设全行级保理系统，兼具深厚的产品研发与实战管理经验。
在国家大力推进“以供应链为抓手服务实体经济”的背景下，供应链金融正从传统信贷“附属品”升级为核心企业及上下游中小企业的关键融资与风控工具。 但实践中，概念混淆、与保理/货押/融资性贸易边界不清、产品同质化、风控粗放等问题普遍存在，承兴、青岛港等风险事件也暴露出大量“伪供应链金融”隐患。 本课程围绕“供应链金融产理技能提升和场景金融案例分享”大纲，系统梳理供应链金融的真正内涵、产品矩阵与三流控制方法，讲解授信差异化逻辑、风控与数字化系统架构，并以电商仓融资、政采贷、焦煤等典型案例为载体，帮助学员搭建可落地的产品体系和风控方法论。 适用人群：商业保理公司、商业银行、供应链金融平台、金融科技系统厂商等金融机构及对该课程感兴趣者。 垂直行业保理模式深度解析与多场景产品设计 聚焦新能源、医疗、绿色金融等行业保理创新，提炼“场景驱动型”产品设计方法论，实现从行业实践到可复制打法的跨越。 回归本源与风控体系构建：识别伪供应链金融与量化交易信用 通过典型暴雷案例厘清业务边界，系统讲解交易信用量化方法、风控模型与人工审批协同机制，建立全流程落地风控框架 数字化产品矩阵与三流控制实战 整合电商仓融资、互联网银行采购贷等案例，搭建适配不同场景的产品体系；深入拆解“数字化链融”系统建设 非银机构差异化突围：产品、风控与获客闭环实战 针对非银机构竞争困境，结合核心企业与场景方合作案例，打通“产品设计+风险控制+场景获客”的全链路策略 10年+供应链金融、商业保理业务经验 历任多家银行交易银行部门，负责多家银行全行供应链金融、保理业务的产品研发、管理、推动及培训。牵头建设上线某股份制银行全行级保理业务系统。曾负责的交易银行或供应链金融产品业务规模，近九千亿元，覆盖余额客群规模几十万户。擅长保理产品的场景化应用及供应链金融产品的设计、应用和管理。 《供应链金融产理技能提升和场景金融实战》 一、真正的供应链金融到底是什么？ 1. 供应链金融的起源和背景 2. 供应链金融兴起——怎样从银行抢饭吃 3. 供应链金融授信的差异化——为什么敢做供应链金融 4. 供应链金融与保理、货押、融资性贸易的边界——如何避免踩坑暴雷，以承兴、青岛港等暴雷为案例学会鉴别 5. 供应链金融业务的特征和数字化需求——为什么别人能找到蓝海，你做的都是红海？ 二、供应链金融的产品矩阵和体系 1. 供应链金融都包含哪些产品维度？ (1) 供应链节点——订单、备货、发货、入库、验收、结算、发票、付款；订单、付款、备货、发货、入库、销售、出库 (2) 担保方式和法律关系——什么时候选质押？为什么要加上抵押？保理比质押好在哪里？怎样拿到超级优先权？ (3) 融资工具——贷款、保理、贴现、担保，能用哪些？该怎么选？ (4) 三流控制方式——回款资金流账户选取方法、信息流来源、物流控制手段 (5) 资金来源——钱很贵，哪里有便宜钱？给客户钱简单，但怎样不用出钱，就能把业务做了且赚到收入？ (6) 关键风控主体——到底依赖谁去控制风险 (7) 数字化——什么叫数字化链融、都有哪些数字化链融产品，案例——中企云链云租、蚂蚁集团采购贷 2. 产品矩阵展示，打造自己的产品体系 (1) 产品展示 (2) 如何选取、打造适合自己的产品体系 (3) 案例：电商仓融资、互联网银行采购贷 3. 标准化产品和场景化产品如何配合、取舍、递进 (1) 怎样才算形成了一个产品？——规则、流程、工具、人员。案例：牧羊犬/大山雀计划、电商贷 (2) 先找场景，还是先建标准化产品？——不同类型的主体在不同阶段的生存法则。 (3) 怎样降低产品研发成本？——成本类型？成本高低？下降方法 三、供应链金融业务的风控——案例：税贷、E信保理 1. a)交易信用 (1) 为什么供应链金融业务让人心里更放心？ (2) 如何跟资金方解释风险表现，获取资方的认可？ 2. b)交易信用如何量化？ (1) 评价主体、维度和逻辑 (2) 评价指标体系 3. 人工审批与模型审批如何配合 (1) 模型审批的前提条件：数据、算法、规模 (2) 什么情况下需要人工介入？ 4. 风控模型的逻辑和组成 5. 可用于风控模型的数据品类 6. 贷中审核对风控的价值 7. 贷后监控都要做什么？ 四、供应链金融的产品设计方法论 1. 产品经理都需要哪些知识？ 2. 产品体系规划和场景化产品设计 3. 营销工作和产品设计的关系 4. 核心企业、场景方的营销技巧 5. 产品设计的前置工作——调研什么？ 6. 产品设计时要考虑的因素 7. 业务合同的编制方法 8. 产品设计的交付物 9. 产品案例1：焦煤供给场景 10. 产品案例2：线上政采贷产品 11. 产品案例3反面教材：失败的“奶牛贷” 五、开展供应链金融业务需要的系统 1. 无系统，不供应链金融 2. 系统要承载哪些功能？ (1) 对客门户——菜单、流量阵地、身份核验、页面 (2) 数据平台——数据类型、数据获取技术方案 (3) 接口群——哪些主体可以对接？ (4) 风控系统——模型管理、准入管理、额度管理、放款管理 (5) 账务系统——资金处理、账务登记 (6) 风险监测——贷后风险、三流控制 (7) 产品工厂——产品体系、产品维度、产品参数 3. 参数化=敏捷化——案例：某软件公司供应链金融业务系统 4. 优质的系统需求怎么写？ 六、非银行机构在供应链金融中的生存之道 1. 比银行少什么？比银行多什么？ 2. 如何“脱核”？脱核后风险怎么控？ 3. 靠什么赚钱？赚什么钱？可以赚多少？ 4. 要不要承担风险？承担什么风险？ 七、供应链金融业务的营销策略 1. 核心企业营销策略 (1) 谁是关键营销对象“key person” (2) 用什么好处来“勾引”核心企业？ (3) 案例：某化工大厂——财务不急，老板急 2. 无核心企业的场景方营销策略 (1) 如何找到场景内客群的特点 (2) 用什么好处来“勾引”场景方平台 (3) 案例：某采购平台背后的科技服务商营销 八、经典场景化供应链金融案例分享和分析 3. 对好的案例，应该学什么？ 4. 汽车金融：汽车库存融资为什么最经典？ (1) 受银行业绩考核机制影响的业务模式 (2) 根据融资标的特点确定的风控要点 (3) 与其他库存融资比较，差异有哪些？ (4) 如何借鉴到其他产业链下游？大宗、机械、3C、家电 5. 政采贷：政采贷的爆发还需要什么条件？ (1) 基于大数据的获客，数据哪里找？ (2) 回款获得保障的细节操作 (3) 政采场景的分类和特征 6. 电商贷：电商平台订单池融资的逻辑透析 7. 进口矿石：进口融资与E信业务的全链条串通思路 8. 医疗药械：医院不确权且也没钱怎么办？ 9. 农产品的收储融资：怎么才能敢于深入乡村？ 课时安排：1天线下公开课 课程时间：2025年12月27日（周六） 课程形式：1天线下公开课+课后测评+助教协助学习 地点：北京 报名人数：40人，额满截止 加入融易学年卡，免费尊享全年200+场活动VIP通道！ Q：购买课程之后是否提供课件等相关资料？ A：购买课程之后添加融易学工作人员即可在开课前领取课件以及配套资料。 Q：可以开具发票吗？ A：可以根据需求开具等额的增值税专用发票或普通发票，开票类型可以选择培训费、咨询服务费；普通发票默认为电子发票。 Q：是否包食宿？ A：本次课程不包食宿，食宿自理。 Q：文案上面的课纲在课程活动时，会有变化吗？ A：由于嘉宾 PPT、内容体系、时间安排存在不确定性，因此，以上课程框架和人员安排不代表终版，随时可能变化，以课程当日内容为准。 Q：课程会延期或取消吗？ A：如遇突发事件影响到课程正常举办，我们会提前告知您课程延期或取消。 方式一： 对公汇款账户： 公司名称：深圳融易学教育科技有限公司 银行账号：443899991010003042178 开户行： 交通银行股份有限公司深圳华融支行 （汇款请注明：融资租赁课程费，汇款成功后，会务组将根据有效的报名信息，通过电话、电子邮件或手机短信方式联系参训学员）
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